Vivid Money Girokonto im Test: Erfahrungen & Kosten [2023]

Vivid Money: Das Wichtigste in Kürze

Über Vivid Money

Bank Vivid Money ist eine revolutionäre digitale Bankplattform, die eine moderne und bequeme Möglichkeit bietet, deine Finanzen zu verwalten. Mit einer intuitiven Benutzeroberfläche kannst du ganz einfach auf alle Funktionen dieses innovativen Finanzdienstes zugreifen. Bank Vivid Money bietet Mobile Banking, provisionsfreies Investieren, Cashback-Belohnungen und eine Prepaid-Debitkarte.

Die Bank Vivid Money hat es sich zur Aufgabe gemacht, dir das Beste aus modernem Banking und Investment ohne Gebühren zu bieten. Mit der sicheren mobilen App kannst du schnell ein Konto eröffnen und von unterwegs aus Bankgeschäfte tätigen. Außerdem kannst du mit der Prepaid-Karte bis zu 1 % Cashback erhalten, wenn du alltägliche Dinge wie Lebensmittel oder Benzin kaufst. Außerdem kannst du in Aktien, Kryptowährungen oder andere Anlagen investieren, ohne dass Gebühren anfallen!

Darüber hinaus arbeitet die Bank Vivid Money mit der Solarisbank AG und der CM Equity AG zusammen, beides Vollbanken, die von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert werden. Das garantiert höchste Sicherheitsstandards und Zuverlässigkeit, wenn es um den Schutz deines Geldes geht. Außerdem bieten sie ein großzügiges Cashback-Programm an, bei dem du bis zu 25 % auf alle Einkäufe über die App zurückbekommst.

Als Teil des Engagements der Bank Vivid Money für die Kundenzufriedenheit ist es ihr wichtig, bei jedem Problem einen erstklassigen Support zu bieten. Egal, ob es um die Einrichtung eines Kontos oder die Behebung von Problemen in der App geht – sie sind rund um die Uhr für dich da! Mit den hochmodernen Dienstleistungen und dem unschlagbaren Kundenservice von Bank Vivid Money war die Verwaltung deiner Finanzen noch nie so einfach!

Mobiles Banking

Vivid Money bietet ein Girokonto, das sowohl über Apple Pay und Google Pay als auch über Android- oder iOS-Apps zugänglich ist. Mit der App kannst du ganz einfach Geld auf andere Vivid-Konten überweisen, digitale Karten speichern, Zahlungen vornehmen und vieles mehr. Die App ermöglicht einen Echtzeit-Einblick in deine Finanzen mit einer einfachen Schnittstelle und leichter Navigation.

Außerdem kannst du mit der App deinen Kontostand überprüfen, Transaktionen einsehen, Ausgabenziele setzen und vieles mehr. Mit Apple Pay und Google Pay kannst du mit nur einem Fingertipp schnell bezahlen. Die Sicherheit beider Plattformen gewährleistet, dass alle deine Daten sicher sind, damit du dich beim Bezahlen beruhigt fühlen kannst. Mit den Apps und mobilen Zahlungsoptionen von Vivid Money ist es einfacher denn je, den Überblick über deine Finanzen zu behalten.

Mobile Banking-Kriterien	Wertung
Apple Pay	✅	2,5/2,5
Google Pay	✅	2,5/2,5
Android App	✅	2,5/2,5
iOS App	✅	2,5/2,5
Gesamt	10/10

Kontoführungsgebühren

Vivid Money bietet ein Girokonto mit kostenloser Kontoführung unter bestimmten Bedingungen an. Zu diesen Bedingungen gehört die aktive Nutzung des Kontos, zum Beispiel eine Transaktion pro Monat oder ein Guthaben von 1000 €. Wenn diese Bedingungen nicht erfüllt sind, fallen Kosten für die Kontoführung an.

Bei Vivid Standard fallen keine Kosten an, wenn die oben genannten Bedingungen erfüllt sind, aber bei Vivid Prime wird unabhängig von den Bedingungen eine Gebühr von 9,90 € pro Monat für die Kontoführung erhoben. Insgesamt ist das Girokonto von Vivid Money kosteneffizient und bietet Kunden, die die spezifischen Kriterien für eine kostenlose Kontoführung erfüllen, einen großen Mehrwert.

Kontoführungsgebühren-Kriterien	Wertung
kostenlos mit Konditionen	✅	7,5/7,5
kostenlos ohne Konditionen	❌	0/10
Gesamt	7,5/10

Bargeld abheben im Ausland

Das Girokonto von Vivid Money bietet kostenlose Bargeldabhebungen im Ausland, so dass die Kunden ohne zusätzliche Gebühren auf ihr Geld zugreifen können. Kunden können die Bargeldabhebungsfunktion mit ihrer girocard oder Kreditkarte in Anspruch nehmen. Mit der girocard können Nutzer/innen ohne zusätzliche Gebühren Bargeld abheben, mit der Kreditkarte ist das Abheben von Beträgen zwischen 50 und 200 EUR an Visa-Geldautomaten weltweit kostenlos.

Das macht das Girokonto von Vivid Money zu einer ausgezeichneten Wahl für Menschen, die häufig ins Ausland reisen oder in anderen Ländern schnell auf Geld zugreifen müssen. Dank dieser Funktion müssen sich die Kunden keine Sorgen machen, dass sie hohe Gebühren für internationale Transaktionen zahlen oder in einem fremden Land nur begrenzt Zugang zu Bargeld haben. Vivid Money macht es außerdem einfach, sicher und schnell Zahlungen zu tätigen, indem es den Kunden eine virtuelle Visa-Karte zur Verfügung stellt, die sie überall dort verwenden können, wo Visa akzeptiert wird.

Bargeld abheben im Ausland-Kriterium	Wertung
Kostenlos Bargeld abheben im Ausland	✅	7,5/7,5
Gesamt:	15/15

Bargeld abheben im Inland

Das Girokonto von Vivid Money bietet eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, im Inland Bargeld abzuheben. Das Konto bietet kostenlose Bargeldabhebungen im Inland mit der girocard und macht es so einfach und günstig, bei Bedarf auf Geld zuzugreifen.

Außerdem können Vivid Money-Kunden an allen Visa-Geldautomaten in Deutschland zwischen 50 und 200 EUR gebührenfrei mit der Kreditkarte abheben. So können die Kunden bequem auf diese Beträge zugreifen, ohne dass ihnen zusätzliche Kosten oder Gebühren für ihre Transaktionen entstehen. Mit seinen flexiblen Bargeldabhebungsoptionen ist das Girokonto von Vivid Money die ideale Wahl für alle, die schnell und sicher auf ihr Geld zugreifen müssen.

Bargeld abheben im Inland-Kriterium	Wertung
Kostenlos Bargeld abheben im Inland	✅	7,5/7,5
Gesamt:	15/15

Bargeld einzahlen

Das Girokonto von Vivid Money bietet seinen Kunden nicht die Möglichkeit, Bargeld einzuzahlen; dies ist ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal zu anderen Konten. Stattdessen sind die Kunden darauf beschränkt, Geld elektronisch zu überweisen, entweder per Banküberweisung oder per Debit-/Kreditkarte.

Im Gegensatz zu anderen Konten bietet Vivid Money keine Bareinzahlungsoptionen, was es für einige Kunden, die ihre Finanzen lieber auf diese Weise verwalten, etwas weniger bequem macht. Trotzdem können die Kunden von allen Bankfunktionen profitieren, die ein Vivid Money-Konto bietet, wie z. B. Budgetierungstools, Ausgabenüberwachung und automatische Sparpläne. Alles in allem mag das Girokonto von Vivid Money etwas eingeschränkter sein, wenn es um Bareinzahlungen geht, aber die insgesamt verfügbaren Funktionen machen diese Einschränkung wieder wett, indem sie den Kunden ein umfassendes Angebot an Bankdienstleistungen bieten.

Bargeld einzahlen-Kriterium	Wertung
Kostenlos Bargeld einzahlen	❌	0/2,5
Gesamt:	0/2,5

Karten

Vivid Money bietet keine girocard für sein Girokonto an, aber die Kreditkarte ist kostenlos. Die Karte wird von Visa ausgestellt und erfordert keine Jahresgebühr, so dass die Kunden problemlos und ohne zusätzliche Kosten Zahlungen vornehmen können. So können die Nutzer mit der Kreditkarte von Vivid Money überall dort bezahlen, wo Visa akzeptiert wird, und müssen sich keine Sorgen über unerwartete Ausgaben oder versteckte Gebühren machen.

Alles in allem bietet das Girokonto von Vivid Money den Kunden eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, digitale Zahlungen zu tätigen, ohne dass zusätzliche Gebühren anfallen.

Karten-Krtierien	Wertung
Kostenlose girocard	❌	0/15
Kostenlose Kreditkarte	✅	15/15
Gesamt:	15/15 (max. 15 Punkte)

Zusatzprodukte

Das Girokonto von Vivid Money wird mit einer breiten Palette von Zusatzprodukten angeboten, die alle kostenlos sind. Besonders hervorzuheben ist das kostenlose Tagesgeldkonto, mit dem du dein Geld sicher und bequem anlegen kannst. Das Tagesgeldkonto ist auch eine gute Möglichkeit, um für schlechte Zeiten oder größere Anschaffungen zu sparen und bei Bedarf Geld abzuheben. Außerdem haben Vivid Money-Kunden Zugang zu einem kostenlosen Wertpapierdepot, mit dem sie in Aktien und Anleihen aus aller Welt investieren können, ohne dass zusätzliche Gebühren oder Provisionen anfallen.

Ein Überziehungskredit ist zwar nicht verfügbar, aber die Kunden können problemlos Geld von ihrem Vivid Money-Konto auf ein anderes Konto überweisen, wenn sie schnell auf zusätzliches Geld zugreifen müssen. Alles in allem bietet das Girokonto von Vivid Money seinen Nutzern eine Reihe von Zusatzprodukten, die die Verwaltung ihrer Finanzen einfacher und sicherer machen und gleichzeitig Komfort und Flexibilität bieten.

Zusatzprodukte-Kriterien	Wertung
Kostenloses Tagesgeldkonto	✅	1,25/1,25
Kostensloses Depot	✅	1,25/1,25
Dispokredit	❌	0/5
Gesamt:	2,5/7,5

Funktionen

Das Girokonto von Vivid Money bietet eine Vielzahl von Funktionen, die es zu einer attraktiven Wahl für alle machen, die eine einfache und bequeme Bankverbindung suchen. Das bemerkenswerteste Merkmal ist die Möglichkeit, Geld in Echtzeit zu überweisen, was es den Nutzern ermöglicht, Geld schnell und sicher zu überweisen, ohne die üblichen Bearbeitungszeiten herkömmlicher Banken abwarten zu müssen.

Außerdem bietet Vivid Money seinen Nutzern bis zu 15 Unterkonten, mit denen sie ihre Finanzen ganz einfach verwalten und in verschiedene Kategorien einteilen können, z. B. Ausgaben und Sparziele. Darüber hinaus bietet Vivid Money auch kostenlose Gemeinschaftskonten an, so dass es für Paare oder Familien einfacher denn je ist, ein gemeinsames Bankkonto zu nutzen. Leider bietet Vivid Money keinen Kontowechselservice an.

Funktionen-Krterien	Wertung
Echtzeitüberweisungen	✅	2,5/2,5
Unterkonten	✅	5/5
Gemeinschaftskonto	✅	2,5/2,5
Wechselservice	❌	0/1,25
Gesamt:	10/11,25

Banking

Das Girokonto von Vivid Money bietet eine Reihe von Bankfunktionen, ohne dass du eine Filiale aufsuchen musst. Mit der Vivid Money-App können die Kunden von überall auf ihr Konto zugreifen. So können sie ihre Finanzen auch unterwegs verwalten, Geld auf andere Konten überweisen, Schecks einreichen und vieles mehr. Die App bietet auch hilfreiche finanzielle Einblicke und Benachrichtigungen, um sicherzustellen, dass die Kunden bei ihren Haushaltszielen auf Kurs bleiben.

Außerdem ist die App sicher und bietet eine Zwei-Faktor-Authentifizierung für zusätzliche Sicherheit. Zudem können die Kunden ihr Konto ganz einfach per Kredit- oder Debitkarte oder per Direktüberweisung aufladen.

Banking-Kriterium	Wertung
Filialen	❌	0/2,5
Gesamt:	0/2,5

Negativzinsen

Das Girokonto von Vivid Money hat einen Strafzins von 0,50% pro Jahr, wenn das Guthaben 250.000 € übersteigt. Diese Gebühr dient als Abschreckung, ein niedrigeres Guthaben auf dem Girokonto zu führen, und trägt dazu bei, die Gesamtleistung der Vivid Money-Dienste zu optimieren.

Es ist wichtig zu wissen, dass diese Gebühr nicht für andere Kontotypen wie Spar- oder Anlagekonten gilt. Der Strafzins soll dazu beitragen, dass überschüssige Gelder effizienter und sicherer verwaltet werden können, während gleichzeitig der Wert der Gelder auf effiziente Weise erhalten bleibt. Alles in allem bietet der Strafzins von Vivid Money eine sichere und kosteneffiziente Möglichkeit für Kunden, ihre Finanzen zu verwalten und die gesetzlichen Bestimmungen einzuhalten.

Zinsen-Kriterium	Wertung
Kein Verwahrentgelt (bis 100.000 €)	✅	1,25/1,25
Gesamt:	1,25/1,25

Support

Vivid Money bietet einen hervorragenden Kundenservice per Telefon und Live-Chat. Die Kunden haben die Möglichkeit, das Unternehmen zu jeder Tages- und Nachtzeit zu erreichen. Die Telefonleitungen sind in der Regel 24 Stunden am Tag und sieben Tage die Woche geöffnet, damit die Kunden bei Bedarf Hilfe bekommen.

Außerdem bietet Vivid Money seinen Kunden einen Live-Chat an, der während der regulären Geschäftszeiten zur Verfügung steht. Mit dieser Funktion können die Kunden schnelle Antworten von Kundendienstmitarbeitern in Echtzeit erhalten.

Mit diesen beiden Kommunikationsmöglichkeiten können die Kunden sicher sein, dass ihre Fragen und Anliegen schnell und effektiv bearbeitet werden.

Support-Kriterien	Wertung
Telefon	✅	5/5
Live-Chat	✅	2,5/2,5
Gesamt:	7,5/7,5

Nachhaltigkeit

Das Girokonto von Vivid Money ist eine ausgezeichnete Wahl für alle, die eine nachhaltige Banklösung suchen.

Es wurde mehrfach getestet und von verschiedenen Online-Quellen positiv bewertet, was sein Engagement für Nachhaltigkeit unterstreicht. Dies macht das Girokonto von Vivid Money zu einer idealen Wahl, wenn es darum geht, eine nachhaltige Banklösung zu finden, die dir nicht nur hilft, deine Finanzen effizient zu verwalten, sondern auch einen positiven Beitrag für die Umwelt und die Gesellschaft im Allgemeinen leistet.

Nachhaltigkeit-Kriterium	Wertung
Nachhaltige Aktivitäten	✅	5/5
Gesamt:	5/5

Sicherheit

Vivid Money bietet seinen Nutzern ein sicheres Girokonto mit gesetzlicher Einlagensicherung und zusätzlicher Einlagensicherung durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. in Höhe von bis zu 100.000 €. Um die Online-Sicherheit weiter zu erhöhen, wurde 3D Secure für alle Online-Zahlungen über Vivid Money implementiert, das eine zusätzliche Authentifizierungsebene bietet, die Kunden vor Online-Betrug und Identitätsdiebstahl schützt.

Darüber hinaus wird eine 2-Faktor-Authentifizierung eingesetzt, um sicherzustellen, dass nur verifizierte Nutzer/innen zu jeder Zeit auf das Konto zugreifen können. Durch die verschlüsselte Transaktionstechnologie und das Risikomanagementprotokoll können die Nutzer/innen außerdem sicher sein, dass ihre Daten jederzeit geschützt sind. Alle Vorgänge werden unter Einhaltung der hohen Datenschutz-, Sicherheits- und Schutzstandards der Europäischen Union durchgeführt. So ist sichergestellt, dass die Daten der Kunden immer vor unbefugtem Zugriff oder Manipulation geschützt sind.

Sicherheit-Kriterien	Wertung
Einlagensicherung	✅	5/5
3D Secure für Online-Zahlungen	✅	2,5/2,5
2-Faktor-Authentisierung	❌	0/2,5
Gesamt:	7,5/10

Prämien

Das Girokonto von Vivid Money bietet keinen Willkommensbonus, dafür aber ein Cashback von 0,5 % bei Kartenzahlungen. Außerdem erhalten alle Einkäufe, die nicht in Euro getätigt werden, ein Cashback von 1 % zum Standardtarif.

Mit diesen Prämien können Kunden bei ihren alltäglichen Einkäufen Geld sparen und so eine intelligente Ausgaben- und Budgetierungsoption für ihre Finanzen schaffen. Um die Ersparnisse auf ihrem Konto zu maximieren, sollten die Kunden diese Vorteile bei Zahlungen oder internationalen Überweisungen nutzen. Mit dem Cashback-Belohnungssystem von Vivid Money können die Kunden sicher sein, dass sie bei Zahlungen oder Überweisungen das bestmögliche Angebot erhalten.

Prämien-Kriterien	Wertung
Willkommensbonus	❌	0/1,25
Cashback	✅	1,25/1,25
Gesamt:	1,25/2,5

Fazit: Alle Bewertungen auf einen Blick

Kriterium	Wertung
Mobile Banking	10/10
Apple Pay	✅	2,5/2,5
Google Pay	✅	2,5/2,5
Android App	✅	2,5/2,5
iOS App	✅	2,5/2,5
Kontoführungsgebühren	7,5/10
kostenlos mit Konditionen	✅	7,5/7,5
kostenlos ohne Konditionen	❌	0/10
Bargeld abheben	15/15
Kostenlos Bargeld abheben im Inland	✅	7,5/7,5
Kostenlos Bargeld abheben im Ausland	✅	7,5/7,5
Bargeld einzahlen	0/2,5
Kostenlos Bargeld einzahlen	❌	0/2,5
Karten	15/15
Kostenlose girocard	❌	0/7,5
Kostenlose Kreditkarte	✅	15/7,5
Zusatzprodukte	2,5/7,5
Kostenloses Tagesgeldkonto	✅	1,25/1,25
Kostensloses Depot	✅	1,25/1,25
Dispokredit	❌	0/5
Funktionen	10/11,25
Echtzeitüberweisungen	✅	2,5/2,5
Unterkonten	✅	5/5
Gemeinschaftskonto	✅	2,5/2,5
Wechselservice	❌	0/1,25
Banking	0/2,5
Filialen	❌	0/2,5
Zinsen	1,25/1,25
Kein Verwahrentgelt (bis 100.000 €)	✅	1,25/1,25
Support	7,5/7,5
Telefon	✅	5/5
Live-Chat	✅	2,5/2,5
Nachhaltigkeit	5/5
Nachhaltige Aktivitäten	✅	5/5
Sicherheit	7,5/10
Einlagensicherung	✅	5/5
3D Secure für Online-Zahlungen	✅	2,5/2,5
2-Faktor-Authentisierung	❌	0/2,5
Prämien	1,25/2,5
Willkommensbonus	❌	0/1,25
Cashback	✅	1,25/1,25
Gesamt	80/100
Bewertung	4 von 5

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